Ma méthode

Un accompagnement patrimonial sérieux suppose une méthode de travail claire.
Le conseil ne se limite pas à une idée ou à une intuition : il repose sur l’analyse, la structuration, la formalisation et le suivi.

J’accompagne mes clients selon un déroulé précis, qui permet d’avancer avec rigueur, lisibilité et efficacité.

1. Premier rendez-vous : découverte, cadrage de la mission et collecte des informations

Le premier échange permet de comprendre votre situation et vos attentes.

Nous faisons le point sur :

Ce rendez-vous permet de poser les bases de la mission et de vérifier qu’un accompagnement patrimonial global a du sens dans votre situation.

Une fois le besoin identifié, la mission est cadrée formellement.

Cette étape comprend :

• la définition du périmètre d’intervention, 

• la remise de la lettre de mission, 

• la liste des documents à fournir, 

• le recueil des informations nécessaires à l’analyse. 

C’est une phase essentielle pour établir une relation de confiance durable : la qualité, l'indépendance et la pertinence du conseil dépendent directement de la précision et de la transparence des informations collectées.

2. Analyse patrimoniale globale 

L’objectif est d’identifier les points forts, les fragilités, les incohérences éventuelles et les opportunités d’amélioration.

3. Présentation de l'audit patrimonial

Je vous restitue ensuite l’analyse. Ce rendez-vous permet de :

• présenter les constats, 

• expliquer les enjeux, 

• hiérarchiser les priorités, 

• émettre des idées de stratégie patrimoniale globale, 

• répondre à vos questions. 

Les recommandations doivent être lisibles, argumentées et adaptées à votre situation.
Le but n’est pas d’aller vite. Le but est d’aller juste.

4. Mise en place d'une stratégie patrimoniale

Une fois les orientations retenues, nous passons à l'élaboration précise de la stratégie. Une étude patrimoniale globale fait toujours émerger de multiples axes de travail qui s'entrecroisent et ne nécessitent pas d’être traités en une seule fois.

Toujours adaptée sur mesure à votre situation personnelle et professionnelle, cette étape se concrétise à travers des rendez-vous et des travaux complémentaires pouvant intégrer, de manière transversale et à titre d'exemples :

• L'aménagement de votre régime matrimonial, la mise en place d'une prévoyance complémentaire ou d'une assurance décès pour protéger vos proches.

• L'évolution de votre outil professionnel, que ce soit par la création de sociétés, la modification de statuts ou l'optimisation de votre rémunération de dirigeant.

• La structuration de votre transmission et de vos successions, notamment via la réalisation de donations ou l'anticipation de la cession de votre entreprise.

• Le développement et la valorisation de votre patrimoine, à travers l'acquisition de nouveaux biens immobiliers, d'investissements financiers ou l'arbitrage des actifs déjà en place.

• La recherche d'une optimisation fiscale et successorale globale pour piloter au mieux la pression fiscale.

• Des projections budgétaires et financières prospectives, afin d'évaluer l'impact des différents scénarios possibles dans les années à venir.

Cette liste est bien entendu non exhaustive et s'enrichit de tous les leviers sur mesure nécessaires à votre situation. Parce que la plupart de ces choix ont des portées juridiques, civiles et fiscales multiples, l'ensemble de ces démarches est piloté en étroite coordination avec les professionnels concernés (notaires, experts-comptables, avocats).

La stratégie n’a de valeur que si elle se traduit par des actes concrets, mis en place de façon progressive, cohérente et sécurisée.

5. Suivi dans le temps

Je préconise un suivi annuel, car une stratégie patrimoniale doit vivre avec la réalité. 

Un patrimoine évolue en fonction :

Le suivi permet de :

• vérifier la bonne mise en place de la stratégie, 

• ajuster les solutions retenues, 

• intégrer les changements de situation, 

• réévaluer les priorités. 

Le patrimoine n’est pas un dossier que l’on ferme, c’est une stratégie qui s’entretient.